Política antilavado de dinero
§1 Base legal. Megapari, que opera mega-pari.today, mantiene un programa de Antilavado de Dinero (AML) alineado con los estatutos aplicables, las condiciones de licencia y las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional. Esta Política define cómo identificamos a los clientes, verificamos a los beneficiarios finales, monitoreamos transacciones, escalamos sospechas y retenemos evidencia. Se aplica a todos los flujos de apuestas, juegos y pagos. El Oficial de Informes de Lavado de Dinero (MLRO) puede ser contactado a través de [email protected]. El incumplimiento por parte de los clientes puede desencadenar el cierre de la cuenta y la divulgación obligatoria a las autoridades.
§2 Diligencia debida del cliente (DDC). El registro recopila datos de identidad, residencia y contacto. La DDC estándar verifica el documento de identidad emitido por el gobierno y el comprobante de domicilio. La diligencia debida reforzada se aplica a personas políticamente expuestas, jurisdicciones de alto riesgo o velocidad de depósito atípica. La propiedad beneficiosa de las cuentas corporativas debe documentarse hasta el nivel de persona física. Podemos rechazar el servicio cuando la información sea incompleta o contradictoria. Los proveedores de verificación de terceros procesan datos bajo contrato y cláusulas de protección de datos.
§3 Monitoreo de transacciones. Las reglas automatizadas puntúan la velocidad, los patrones de estructuración, los contracargos, la exposición al mezclador de criptomonedas y la discrepancia entre los ingresos declarados y el volumen de negocio. Las alertas son revisadas por analistas capacitados que pueden solicitar documentación adicional o congelar temporalmente los retiros. Los clientes deben cooperar dentro de los plazos indicados. La estratificación deliberada a través de canales de pago o el uso de cuentas mula está prohibido y se reportará cuando se alcancen los umbrales.
§4 Informes. Cuando la sospecha de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo no pueda descartarse, presentamos informes de actividad sospechosa a las autoridades competentes independientemente de la nacionalidad del cliente. La divulgación anticipada está prohibida; a los clientes solo se les puede informar de retenciones de cumplimiento genéricas. Las solicitudes de las fuerzas del orden se autentican antes de una divulgación limitada. El cribado de sanciones se produce en el proceso de incorporación y periódicamente a partir de entonces; los aciertos se escalan antes de acreditar los fondos.
§5 Registros y contacto. Los registros AML, incluidos los registros de decisiones y las referencias STR cuando esté permitido, se almacenan de forma segura durante al menos cinco años después de la relación a menos que se aplique una retención más prolongada. El acceso está restringido por roles y es auditado. La formación se imparte anualmente al personal relevante. Las actualizaciones de políticas se publican en mega-pari.today con una fecha de vigencia. Solo correspondencia de cumplimiento: [email protected] — incluye tu ID de usuario y referencia de ticket.
