Politique anti-blanchiment d'argent

§1 Base juridique. Megapari opérationnel mega-pari.today maintient un programme de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) aligné sur les lois applicables, les conditions de licence et les recommandations du Groupe d'action financière. Cette politique définit la manière dont nous identifions les clients, vérifions les bénéficiaires effectifs, surveillons les transactions, faisons remonter les soupçons et conservons les preuves. Elle s’applique à tous les flux de paris, de jeux et de paiement. Le responsable des rapports sur le blanchiment d'argent (MLRO) peut être contacté via [email protected]. Le non-respect par les clients peut entraîner la fermeture du compte et la divulgation obligatoire aux autorités.

§2 Due diligence client (CDD). L'inscription collecte des données d'identité, de résidence et de contact. Le CDD standard vérifie la pièce d’identité émise par le gouvernement et le justificatif de domicile. La diligence raisonnable renforcée s’applique aux personnes politiquement exposées, aux juridictions à haut risque ou à la vélocité des dépôts atypiques. La propriété effective des comptes d’entreprise doit être documentée au niveau des personnes physiques. Nous pouvons refuser le service lorsque les informations sont incomplètes ou contradictoires. Les fournisseurs de vérification tiers traitent les données dans le cadre de clauses contractuelles et de protection des données.

§3 Suivi des transactions. Les règles automatisées évaluent la vitesse, les modèles de structuration, les rétrofacturations, l'exposition du mélangeur cryptographique et l'inadéquation entre les revenus déclarés et le chiffre d'affaires. Les alertes sont examinées par des analystes qualifiés qui peuvent demander des documents supplémentaires ou geler temporairement les retraits. Les clients doivent coopérer dans les délais indiqués. La superposition délibérée sur les rails de paiement ou l’utilisation de comptes mulets est interdite et sera signalée lorsque les seuils sont atteints.

§4 Rapports. Lorsque les soupçons de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme ne peuvent être écartés, nous déposons des rapports d’activités suspectes aux autorités compétentes, quelle que soit la nationalité du client. La dénonciation est interdite ; les clients peuvent être informés uniquement des suspensions de conformité génériques. Les demandes des forces de l’ordre sont authentifiées avant une divulgation limitée. Le contrôle des sanctions a lieu lors de l'intégration et périodiquement par la suite ; les appels sont escaladés avant de créditer les fonds.

§5 Enregistrements et contact. Les enregistrements AML, y compris les journaux de décisions et les références STR lorsque cela est autorisé, sont stockés en toute sécurité pendant au moins cinq ans après la relation, à moins qu'une conservation plus longue ne s'applique. L’accès est restreint aux rôles et audité. Une formation est dispensée chaque année au personnel concerné. Les mises à jour des politiques sont publiées le mega-pari.today avec une date d'entrée en vigueur. Correspondance de conformité uniquement : [email protected] – incluez votre identifiant d'utilisateur et la référence du ticket.