Политика за борба с прането на пари

§1 Правно основание. Megapari, опериращ mega-pari.today, поддържа програма за борба с изпирането на пари (AML), съобразена с приложимите закони, условията на лиценза и препоръките на Специалната група за финансови действия. Тази Политика определя как идентифицираме клиентите, проверяваме действителните собственици, наблюдаваме транзакциите, ескалираме подозренията и съхраняваме доказателства. Прилага се за всички потоци на залагания, игри и плащания. Служителят по докладване на изпиране на пари (MLRO) може да бъде намерен чрез [email protected]. Неспазването от страна на клиентите може да доведе до закриване на акаунт и задължително разкриване пред властите.

§2 Надлежна проверка на клиента (CDD). Регистрацията събира данни за самоличност, пребиваване и контакт. Стандартният CDD проверява издадения от правителството документ за самоличност и доказателство за адрес. Подобрената надлежна проверка се прилага за политически значими лица, високорискови юрисдикции или нетипична скорост на депозит. Действителната собственост на корпоративни сметки трябва ��а бъде документирана на ниво физическо лице. Можем да откажем услуга, когато информацията е непълна или противоречива. Доставчиците на трети страни за проверка обработват данни съгласно договор и клаузи за защита на данните.

§3 Наблюдение на транзакциите. Автоматизираните правила оценяват скоростта, моделите на структуриране, връщанията на плащания, експозицията на крипто миксера и несъответствието между заявения доход и оборота. Сигналите се преглеждат от обучени анализатори, които могат да поискат допълнителна документация или временно да замразят тегленията. Клиентите трябва да съдействат в рамките на посочените срокове. Умишленото наслояване между релсите за плащане или използването на сметки за муле е забранено и ще бъде докладвано, когато са изпълнени праговете.

§4 Отчитане. Когато подозрението за пране на пари или финансиране на тероризма не може да бъде отхвърлено, ние подаваме доклади за подозрителна дейност до компетентните органи, независимо от националността на клиента. Даването на информация е забранено; клиентите могат да бъдат информирани само за общи задържания за съответствие. Исканията на правоприлагащите органи се удостоверяват преди ограниченото разкриване. Проверката на санкциите се извършва при качване и периодично след това; попаденията се ескалират преди кредитиране на средства.

§5 Записи и контакт. AML записите, включително регистрационните файлове на решенията и препратките към STR, където е разрешено, се съхраняват сигурно най-малко пет години след връзката, освен ако не се прилага по-дълго съхранение. Достъпът е ограничен по роли и се проверява. Обучението се провежда ежегодно за съответния персонал. Актуализациите на правилата се публикуват на mega-pari.today с дата на влизане в сила. Само кореспонденция за съответствие: [email protected] — включете вашето потребителско име и препратка към билета.